海外电信诈骗花样多,开口要钱一定多提防

海外电信诈骗花样多,开口要钱一定多提防


近期,海外电信诈骗的新闻不绝于耳。

自去年以来,中国驻外使领馆曾多次发布提醒,提示中国公民警惕此类针对不同群体“量身”定做骗术的诈骗行为,莫轻信上当,遭受重大经济损失。


骗子谎称发通缉令 苏格兰中国留学生被骗万元英镑

一名就读于苏格兰斯特灵大学(Stirling University)的24岁中国留学生,于当地时间6月3日接到一陌生人电话自称中国官员,正在调查这名留学生犯下的案件,除非该名学生能交钱来即可解决问题。该中国官员的人表示,该名学生犯下天条,案件已经由国际组织接手,学生很快就会被逮捕。随后,该名学生通过对方发来的网页,转账了高达5位数的金额。



芝加哥华人夫妇遭诈骗 骗徒远程操控计算机转走钱

日前,一对位于美国芝加哥的华人夫妇接到冒充中领馆诈骗来电。尽管他们没有将银行帐户中的存款“导出”,但却被诈骗团伙利用远程计算机,联机控制银行账号,先后从账户转走人民币20万元(约3万美元)。所幸受害人实时向中国驻芝加哥总领事馆求助,并立即向中国警方报案,阻止转出资金被诈骗者领取。


受害者表示,5月26日他接到来电显示为(312)803-0095,且自称是中国驻芝加哥领馆工作人员来电,对方说有一封重要邮件需要领取,信件内容涉及上海市公安局在机场抓获的一名为“宋丽萍”的犯罪分子,警方从她身上搜到数百张信用卡,其中一张姓名、信息与受害人相符。警方怀疑他涉嫌盗刷信用卡,要求他向上海市公安局报案,否则将影响出入境及在美居留。

  

为配合警方办案,受害人接着同意与上海市公安局通话。一名自称“周警官”的人,详细询问了他的信息,随后告知他不仅涉嫌盗刷信用卡,还牵扯到一桩涉案金额高达8000万人民币的洗钱案,需立即回国接受调查。

  

尽管受害人解释自己近期一直在美国,也未参与非法洗钱。但随后一名自称“杨检察官”者,态度强硬地警告他必须配合,且要求他按要求打开计算机联机,由对方远程控制其计算机,接着依对方指令输入密码、登录国内工商银行电子银行帐户。

  

没想到一登入计算机突然黑屏,对方当时解释是系统问题。受害人手机之后连续两日,收到工商银行账户转出各10万人民币的短信通知,“周警官”解释是项目组在调查他的账户,大概需耗时8天左右完成,期间并警告“务必保密,否则将祸及家人”。

  

由于受害人言行诡异,经妻子察觉有异后追问,终于理解可能受骗,夫妇二人马上向驻芝加哥领馆求助,中领馆也协助受害人国内亲戚向公安机关报案,并要求冻结涉案账户。还好案发正值周末,转入骗子账户的20万元,尚未被取走,夫妻也启程返回中国处理相关事宜。



张女士接到假冒DHL工作人员的诈骗电话  险些上当

4月8日下午4时58分,在美工作生活多年的张女士接到显示为1-917-806-6074的电话。首先听到一段电话录音,“这里是DHL,您有一个邮件将被退回给发信人,如需向发件地DHL询问详情请按1。”当时她觉得这段录音有点奇怪,但还是按照指示按“1”继续通话。


随后电话被转接到发件地北京,骗子确认了她的名字之后说,“您有一个北京寄往华盛顿的邮件,邮件中因为有三本护照和三本存折而被中国大使馆扣留。”骗子说出的发件人是她的名字,而收件人是她的一位好友。骗子说:“寄护照和存折出国需要申请,你没有做,所以目前邮件被中国大使馆扣留。”(事后张女士讲,如果她当时足够警醒,就会发现之前电话录音称,邮件是要退回给她,现在变成了被大使馆扣留。)


张女士怀疑身份被盗用,告诉骗子她很久没回国,不可能寄这个邮件。骗子顺着她的话并假装好心提醒说,“哦,你有可能是被盗用了身份,你要报警。只要去报案,就可以把你的嫌疑排除。”骗子继续说,“等下我会把你的电话转接到中国北京国际刑警中心,他们会帮你报案,他们首先会查你的ID报失的情况,还会帮你传真一份报案证明去中国领事馆。”骗子开始恐吓说,“目前材料已经被中国领事馆扣留,如果你要回中国,有被海关扣留的风险。”(事后张女士讲,自己当时并没意识到为何北京接线员在对话中夹杂英文单词,也没意识到DHL接线员为何如此了解报案流程,只是感觉特别气愤。)


随后电话很快被转接到所谓“中国北京国际刑警中心”,一名伪装成警员、自称名叫熊泰的骗子继续这场骗局。当张女士又将事情原委说了一遍后,熊泰说:“哦,你的问题有点严重,最近有很多类似身份被盗用的案子,很多是从原先的工作单位泄露出来的,还有可能是身份证在你不经意间被盗用。”“人在海外怎么报案?”张女士问。熊泰说:“这里可以帮你做笔录,用录音笔录,你要在一个安静的房间内,没有第三人的声音,还要把手机wifi和自带网络数据都关闭。并准备好一张纸,记录通话内容,还需准备身份证、护照和驾照。”随后,对方称,他也要到一个安静的房间,等下会回拨回来,并记录身份证和护照号码。(“身份证和护照号码”这几个关键字眼,让张女士有点警觉,意识到对方可能是骗子。)


下午5时43分,显示为86(10)6626-2214的电话回拨过来了,张女士询问熊泰说,如何证明他的警员身份。熊泰说,可以提供他的刑警号、单位地址和电话。张霞说,“那我要我在国内的母亲给你们打电话求证。”她的母亲在接通电话且了解情况后,当机立断地表示,这就是一场骗局。张霞意识到不太对后,直接在网上搜索了这两通电话,她发现其中“86(10)6626-2214”已经被媒体报道出是诈骗电话了。母亲的判断和媒体的报道,让她幸免被骗,终止了这场历时近一个小时的骗局。


在众多发生的电信诈骗中,录音电话是其中的主要手法,以护照或居留卡到期、重要文件或包裹未领取、涉案需配合调查等理由,诱骗当事人转接人工服务,再由骗子假冒使领馆、执法机关人员轮番上阵,威胁恐吓,诱骗受害人提供银行账户信息或进行转账汇款。因此,最有效的防诈骗措施就是遇到录音电话直接挂断,不与骗子纠缠,不给诈骗分子可乘之机。


海外电信诈骗花样多,开口要钱一定多提防


敲小黑板拉!这类诈骗都有哪些重点:


电话连续拨打3次以上

提供细节真实、准确

诈骗围绕核心利益


以此为思路,各种“脚本”其实本质类似,围绕你最关心的人、证、物行骗。

人——“虚构绑架”


在“虚构绑架”类案件中,犯罪嫌疑人假冒中国驻外使领馆、国际刑警组织等名义致电中国公民,要求受害人同外界切断联系后,嫌疑人再冒充绑匪致电受害人父母,要求其支付赎金。


受害人父母在无法同子女联系的情况下,信以为真,将赎金汇入嫌疑人银行账户。


证——“假话官说”


对于侨胞和留学生而言,护照、“绿卡”、签证等证件异常重要。


于是骗子们也盯上了。犯罪嫌疑人假冒使领馆等名义致电受害人,谎称受害人护照等证件需延期补办、身份证件或信用卡被冒用、因涉嫌各类案件需冻结银行账户或配合调查,要求受害人提供账户信息或缴纳有关费用。


物——拿钱做诱饵


“恭喜你中大奖了!”诈骗犯会以奖金、礼物作为诱饵,实施诈骗。


或者,伪造所谓的“执行令”、“通缉令”等文件,谎称当事人因涉嫌贩毒、非法居留、偷渡、贩卖人口、信用卡诈骗等重大刑事案件银行账户被冻结或需配合调查,要求当事人提供账户信息或缴纳有关费用。



如何防骗


骗局无穷,

但是万骗不离其宗!

开口要钱,一定三思!



海外电信诈骗花样多,开口要钱一定多提防


如不幸中招被骗,应第一时间联系银行进行止付、冻结,减少损失,并向当地警方报案,同时可委托国内亲友向中国公安机关报案,并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助(在中国拨打110即可)。


外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话:

0086-10-12308或0086-10-59913991。


来源 | 中国侨网网站及微信公众号、中国驻纽约总领馆微信公众号



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原文始发于微信公众号(新加坡中國学者学生聯合会):